Verificar kite

Cheque kite , fraude cometida contra uma instituição bancária na qual é obtido acesso a fundos depositados em uma conta antes que eles possam ser coletados de outra conta da qual foram sacados. O esquema geralmente envolve várias contas correntes em vários bancos diferentes. Com efeito, um banco deposita dinheiro acessível em uma conta enquanto espera que o dinheiro seja processado de uma conta em outro banco, quando na realidade a outra conta não tem dinheiro.

Um exemplo de cheque kite seria o seguinte: na segunda-feira, um possível cheque kiter deposita um cheque de $ 500 da conta A na conta B e, logo em seguida, deposita um cheque de $ 500 da conta B na conta A. Na terça-feira, outra rodada de depósitos é bem como alguns levantamentos parciais. Na quarta-feira, um banco coleta seu dinheiro da conta A, enquanto outro coleta seu dinheiro da conta B. Mas não há dinheiro real em nenhuma das contas; em vez disso, há apenas uma série de transferências de supostos fundos entre as duas contas.

O processo de kite é, portanto, uma forma de jogo de conchas, em que o prêmio (o suposto saldo em dinheiro) é movido de uma concha para outra. Conforme o processo de kite continua, o valor em dólares aumenta, assim como o número de contas. Só quando o processo é interrompido, seja por uma instituição bancária alerta ou pelo kiter, é que se descobre que não existe dinheiro.

As indicações de uma possível operação de check-kite incluem o seguinte: (1) várias contas pertencentes ou controladas pelo mesmo indivíduo, (2) padrões de transações identificáveis, incluindo depósitos, transferências e retiradas entre essas contas, (3) depósitos sacados sobre outras instituições pelo mesmo titular das contas em que os fundos estão sendo depositados, e (4) investigações frequentes sobre saldos de contas, itens cobrados e itens compensados.